A PriBet.com a NewEra B.V., egy Curacao által bejegyzett szervezet (nyilvántartási szám: 157707, cím: Scharlooweg 39, Curacao) alatt működik. A CEG által engedélyezett és szabályozott, engedélyszám: 1668/JAZ.
Elkötelezettségünk:
A PriBet.com-nál a biztonság a legfontosabb. Átfogó háromlépcsős számlaellenőrzésünk biztosítja ügyfeleink személyazonosságának hitelességét, és védelmet nyújt a befizetési módszerekkel való visszaélések ellen. Betartjuk az EU szigorú AML irányelveit, figyelembe véve az egyes ügyfelek állampolgárságát, fizetési és kifizetési módjait, hogy megfelelő biztonsági intézkedéseket hajtsunk végre.
Célkitűzés:
AML politikánk célja a pénzmosás elleni küzdelem azáltal, hogy biztosítja a PriBet.com-on végzett tranzakciók és felhasználói tevékenységek jogszerűségét. Elkötelezettségünk a következőket foglalja magában:
Az uniós pénzmosás-ellenes előírások szigorú betartása.
Annak biztosítása, hogy szolgáltatásainkat ne használják ki pénzmosásra vagy tiltott tevékenységekre.
A legfontosabb uniós pénzmosás elleni irányelvek és rendeletek betartása:
2015/849 irányelv: A pénzügyi rendszerekkel való visszaélés pénzmosás céljából történő megelőzéséről.
2015/847 rendelet: A pénzeszközök átutalását kísérő információkról.
Számos uniós rendelet, amely szankciókat, korlátozásokat és embargókat tartalmaz, beleértve a kettős felhasználású termékeket is.
A pénzmosás megértése:
A pénzmosás jellemzően a következőket foglalja magában:
Bűncselekményekből származó eszközök, különösen pénzeszközök átváltása vagy átutalása azzal a céllal, hogy eltitkolják azok tiltott eredetét.
A bűncselekményből származó vagyon jellegének, forrásának, helyének, jogainak vagy tulajdonjogának szándékos eltitkolása.
Olyan eszközök megszerzése, birtoklása vagy használata, amelyekről ismert, hogy bűncselekményből származnak.
Pénzmosással kapcsolatos bűncselekményekben való részvétel, vagy azok elősegítése/megkönnyítése.
AML vezetés a PriBet.com-on:
A legmagasabb vezetői szintünk aktívan részt vesz a pénzmosás megelőzésében. Elkötelezettségünk megerősítése érdekében kineveztünk egy AMLCO-t (Anti Money Laundering Compliance Officer – pénzmosás elleni felelős). Ez a személy, aki közvetlenül az általános vezetésnek tartozik beszámolási kötelezettséggel, felügyeli az AML-politika betartását és végrehajtását.
Szakpolitikai frissítések:
Az AML-politika bármely jelentős módosításához mind az általános vezetőség, mind az AMLCO jóváhagyása szükséges.
PriBet Ellenőrzési folyamat:
- Kezdeti ellenőrzés:
Minden felhasználónak, függetlenül a fizetési módtól, az összegtől, a kifizetési módtól vagy az állampolgárságtól, a kifizetés előtt el kell végeznie ezt az elsődleges lépést. Ez magában foglalja egy űrlap kitöltését a következő adatokkal:
- Keresztnév
- Vezetéknév
- Születési dátum
- Lakóhely szerinti ország
- Gender
- Teljes cím
- Közbenső ellenőrzés:
- Olyan felhasználók számára, akik:
- 2000 USD-t meghaladó összegek befizetése vagy kivétele
- Több mint 1000 dollár átutalása egy másik felhasználónak
A tranzakciókat ideiglenesen visszatartjuk, amíg ez az ellenőrzés be nem fejeződik. A felhasználót egy külön erre a célra létrehozott oldalra irányítják, ahová feltöltheti hivatalos személyi igazolványának fényképét, valamint egy véletlenszerűen generált hatjegyű számot tartalmazó gemkapcsot. Az elfogadható igazolványok típusai a felhasználó országától függően változhatnak. Egy automatizált rendszer a megadott adatokat két adatbázissal összeveti, hogy megerősítse a kezdeti ellenőrzési adatokkal és a személyazonosító igazolvány nevével való egyezést. Azokban az esetekben, amikor ez az ellenőrzés sikertelen vagy nem kivitelezhető, a felhasználóknak igazolniuk kell a lakóhelyüket, például kormányzati regisztrációs igazolással vagy azzal egyenértékű dokumentummal.
-
Haladó ellenőrzés:
- Olyan felhasználók számára, akik:
- $5,000 feletti összegek befizetése vagy kivétele
- $3,000 feletti átutalás egy másik felhasználónak
Az ilyen tranzakciók mindaddig várakoznak, amíg ez az ellenőrzési lépés meg nem történik. A felhasználóknak ebben a fázisban bizonyítaniuk kell a vagyonforrásukat.
A PriBet.com elkötelezett a biztonságos, átlátható környezet biztosítása mellett. Az Ön együttműködése ebben a folyamatban segít fenntartani ezt a színvonalat minden felhasználó számára.
PriBet.com ügyfél-ellenőrzési folyamat:
- Személyazonosság ellenőrzése (KYC):
Ügyfeleink személyazonosságának megismerése alapvető fontosságú, a pénzmosási előírások és az Ügyfélismereti politikánk (KYC) betartása mellett. Elküldés:
Egy tiszta fénykép az útlevélről, személyi igazolványról vagy vezetői engedélyről, valamint egy kézzel írt megjegyzés, amely egy véletlenszerűen generált hatjegyű számot tartalmaz.
Különálló arckép.
A születési dátum, az állampolgárság, a nem, a kereszt- és vezetéknév, valamint a személyi igazolvány fényképének kivételével az adatokat elrejtheti. Győződjön meg róla, hogy a személyi igazolvány négy sarka látható, és a lényeges adatok egyértelműek. Szükség esetén további információkat is kérhetnek, ha szükségesnek ítélik.
Az alkalmazottak a kontextustól függően további ellenőrzéseket végezhetnek.
- Címmegerősítés:
A lakcím igazolása két elektronikus érvényesítéssel történik, külön adatbázisok felhasználásával. Ha ezek az ellenőrzések sikertelenek:
Mutasson be egy friss közüzemi számlát (az elmúlt 3 hónapon belül) vagy egy hivatalos, kormány által kiállított lakcímet igazoló dokumentumot.
Az elfogadható dokumentumok közé tartoznak a villany- vagy vízszámlák, bankszámlakivonatok vagy hivatalos kormányzati levelek.
Biztosítson nagy felbontású képet, amelyen a teljes dokumentum jól látható.
Mint mindig, az egyéni körülmények alapján további ellenőrzésekre lehet szükség.
- A vagyon forrásának (SOW) megértése:
Az 5 000 eurót meghaladó betétek esetében a SOW-t meg kell ismerni. A lehetséges források a következők:
- Üzleti tulajdonjog
- Foglalkoztatás
- Öröklés
- Befektetési hozamok
- Családi ajándékok
A vagyon eredetének megértése a legfontosabb. Ha a tisztánlátás hiányzik, további dokumentumokra lehet szükség. Az ezt a küszöbértéket elérő többszörös befizetések szintén ellenőrzést igényelnek, és az érintett felhasználókat azonnal tájékoztatni fogják.
- Banki információk:
A PriBet.com a személyazonosság további biztosítása és a felhasználó pénzügyi helyzetének megismerése érdekében kérheti a bank- vagy hitelkártyaadatokat.
- Alapvető információk benyújtása:
A PriBet.com beállításain keresztül elérhető, a felhasználóknak meg kell adniuk:
- Kereszt- és vezetéknév
- Állampolgárság
- Gender
- Születési dátum
- Az AI tárolja ezeket az adatokat, de az alkalmazottak szükség esetén további értékeléseket végezhetnek.
- Kockázati rétegzés:
A különböző globális kockázati profilok kezelése érdekében a PriBet.com három kockázati régióba sorolja a nemzeteket:
Alacsony kockázat (első régió): Háromlépcsős ellenőrzésre kerül sor a korábban leírtak szerint.
Közepes kockázat (második régió): A háromlépcsős ellenőrzési küszöbértékek csökkennek:
- A második lépés 1000 USD befizetés, kifizetés vagy átutalás esetén aktiválódik.
- A harmadik lépés 2500 dollárnál aktiválódik a befizetések vagy kifizetések és 1000 dollárnál az átutalások esetében.
- A kripto konverziók a felhasználókat ebbe a kategóriába sorolják.
- Magas kockázat (Hármas régió): Ezek a régiók tranzakciós korlátozásokkal szembesülnek. Rendszeres frissítések biztosítják az aktualitást.
Fejlett felügyelet:
Az AML-megfelelőségi tisztviselő által felügyelt mesterséges intelligencia figyeli a szabálytalanságokat, és rendellenességek esetén riasztja a PriBet.com munkatársait. A kockázat és a tapasztalat alapján az emberi csapatok újra ellenőrizhetik vagy kiterjeszthetik a korábban elvégzett ellenőrzéseket.
A legmodernebb analitikával támogatva az adattudósok olyan szokatlan tevékenységeket azonosítanak, mint a gyors befizetési-felvételi ciklusok fogadások nélkül, a banki adatok nem egyezése, az állampolgárság változása, a szokatlan viselkedés és a számlák eltulajdonítása.
Ezen túlmenően a pénzmosási kockázatok csökkentése érdekében a kezdeti befizetési összegek esetében a kifizetési módszereknek tükrözniük kell a befizetési módszereket.
PriBet.com Kockázatkezelés és Monitoring
- Átfogó kockázatértékelés:
Kockázatközpontú stratégiájával összhangban a PriBet.com végrehajtotta a pénzmosás elleni „vállalati szintű kockázatértékelést” (EWRA). Ennek az értékelésnek a célja a PriBet.com működésére és szolgáltatásaira jellemző egyedi kockázatok felismerése. Az AML kockázati politikával kapcsolatos döntések alapja:
- A kínált szolgáltatások.
- A felhasználói demográfia.
- Felhasználó által kezdeményezett tranzakciók.
- Szállítási módok.
- A műveletek és ügyletek földrajzi kiterjedése.
- Egyéb minőségi és felmerülő kockázatok.
Kockázati kategorizálásunk a szabályozások, az iparági szabványok és a digitális környezet kihívásainak megértésén alapul. Az EWRA évente felülvizsgálatra kerül.
- Folyamatos tranzakciófelügyelet:
A PriBet.com AML-Compliance csapata biztosítja, hogy a tranzakciókat következetes ellenőrzésnek vessék alá, hogy kiszűrjék a megállapított felhasználói profiltól eltérő vagy gyanúsnak tűnő tranzakciókat. Ez a felügyelet két védőréteget foglal magában:
Első ellenőrzési vonal:
A PriBet.com kizárólag elismert fizetési szolgáltatókkal működik együtt, amelyek mindegyike erős AML stratégiákkal van megerősítve. Ennek az együttműködésnek a célja a gyanús tranzakciók megelőzése, biztosítva az átfogó KYC eljárások betartását.
Második ellenőrzési vonal:
A PriBet.com bonyolult hálózata állandó éberségre van hangolva. Minden interakció – legyen szó felhasználókról, játékosokról vagy meghatalmazott összekötőkről – szigorú tranzakció-ellenőrzést igényel, különösen a következőkre összpontosítva:
Pénzügyi tranzakciós kérelmek.
Fizetési módokkal vagy számlaszolgáltatásokkal kapcsolatos kérdések.
A kifinomult háromszintű ellenőrzési rendszer, párosulva a testreszabott kockázatkezelési megközelítésünkkel, biztosítja a felhasználói információk átfogó hozzáférhetőségét. Ezenkívül minden egyes tranzakciót a személyzet felügyel, az AML Compliance Officer felügyelete mellett, amelyet a felsőszintű vezetőség tovább vizsgál.
Az ügyféltámogatásra megjelölt tranzakciókat – esetleg a megfelelőségi menedzsereken keresztül – szintén alapos értékelésnek vetik alá. Az, hogy egy tranzakció szokatlannak minősül-e, nagyrészt az ügyfélről megállapított ismeretekhez (KYC), a tipikus pénzügyi viselkedéshez és a tranzakció partneréhez viszonyított szubjektív értékelésen múlik.
Automatizált rendszerek vezetik ezeket az értékeléseket, amelyeket emberi felügyelet támogat a megbízhatóság növelése érdekében. Azokat a tranzakciókat, amelyek ellenállnak a törvényes tevékenységekre vagy a pénzeszközök eredetére vonatkozó egyszerű kategorizálásnak, azonnal rendellenesnek tekintik. A PriBet.com csapatának minden tagja köteles jelenteni minden ilyen szabálytalanságot az AML részlegnek, különösen, ha azok nem hozhatók összefüggésbe a felhasználó elismert legális tevékenységével vagy jövedelemforrásával.
3) Az utolsó védelmi vonal:
A PriBet.com a pénzmosás elleni végső, döntő fontosságú biztosítékként minden magas kockázatú és gyanús felhasználó esetében aprólékos manuális értékelést végez, hogy biztosítsa a pénzmosás alapos megelőzését. Amennyiben bármilyen csalárd tevékenységet vagy pénzmosást észlelünk, azonnal értesítjük az illetékes hatóságokat.
Gyanús tranzakciók bejelentése:
A PriBet.com aprólékosan felvázolta a belső eljárásokat, hogy munkatársait tájékoztassa a gyanús tranzakciók bejelentésének sajátosságairól és az azt követő lépésekről. Ezeket az atipikus tranzakciókat az AML-csapat szigorúan elemzi, a belső eljárásokban meghatározott, világosan meghatározott módszertan szerint. Az elemzést követően az AML-csoport:
Döntsön a Pénzügyi Hírszerző Egységnek (FIU) történő jelentéstétel szükségességéről a 2017. szeptember 18-i törvénnyel összhangban.
Határozza meg, hogy szükség van-e a szóban forgó ügyféllel való üzleti kapcsolatok megszüntetésére.
Működési eljárások:
Az AML-szabályok, beleértve a minimális KYC-előírásokat is, zökkenőmentesen átültetésre kerülnek a működési irányelvekbe és eljárásokba. Ezek a PriBet.com intranetes oldalán könnyen elérhetők a személyzet számára.
Adatnyilvántartás:
A PriBet.com szigorú nyilvántartási protokollokat alkalmaz, amelyek biztosítják, hogy minden azonosító adatot az üzleti kapcsolat lezárását követően legalább tíz évig biztonságosan megőrizzünk. Hasonlóképpen, minden tranzakciós adatot a tranzakció befejezését vagy az üzleti kapcsolat megszűnését követő legalább tíz évig kell megőrizni. Ezeket a nyilvántartásokat biztonságosan tárolják offline és online egyaránt, a fokozott adatvédelem érdekében fejlett titkosítási technikákat alkalmazva.
Képzés és készségfejlesztés:
A PriBet.com-nál kiemelten kezeljük a munkatársaink átfogó képzését, biztosítva, hogy a kézi felügyelet gyakorlott legyen és igazodjon a kockázatalapú megközelítéshez. A képzés iránti elkötelezettségünk a következőkben nyilvánul meg:
Kötelező AML-tananyag, amelyet rendszeresen frissítenek a szabályozási változások tükrében, a pénzügyi ügyeket intéző valamennyi csapattag számára.
Dedikált AML bevezető foglalkozások minden új alkalmazott számára a szükséges ismeretek elsajátítása érdekében.
A képzési modulok a munkavállaló szerepköréhez és üzleti területéhez igazodnak. A szakértelmet az biztosítja, hogy ezeket a foglalkozásokat a pénzmosás elleni küzdelemmel foglalkozó csapatunk egy AML-szakértője segíti.
Belső felügyelet:
Belső ellenőrzési csoportunk gyakran végez felülvizsgálatot, és jelentéseket készít AML-eljárásaink hatékonyságáról.
Adatintegritás és adatvédelem:
A felhasználói/ügyféladatokat a legnagyobb tisztelettel kezeljük, biztosítva azok védelmét és bizalmas kezelését. Az adatok nem kerülnek kereskedelmi forgalomba és nem kerülnek megosztásra, kivéve, ha azt jogi kötelezettségek vagy a pénzmosás megelőzése céljából írják elő, ahol az adatokat az illetékes pénzmosás elleni hatósággal közölhetjük. A PriBet.com elkötelezett az adatvédelmi irányelv (95/46/EK irányelv) előírásainak betartása mellett.
Elérni:
AML és KYC politikánkkal kapcsolatos kérdésekért vagy további információkért forduljon hozzánk bizalommal:
– E-mail: [email protected]
Ha fenntartásai vagy kérdései vannak az AML és KYC protokolljainkkal, illetve az Ön számláján vagy személyazonosságán végzett értékelésekkel kapcsolatban:
– E-mail: [email protected]